Банки обяжут проверять все переводы физлиц на мошенничество

Президентом России В. В. Путиным подписан Федеральный закон № 369-ФЗ от 24 июля 2023 года «О внесении изменений в Федеральный закон „О национальной платежной системе“ обязывающий банки и платёжные системы проверять все денежные переводы физических лиц на мошенничество и приостанавливать на срок 2 дня подозрительные операции.

Деньги, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, которые находятся в базе Банка России, будут возвращены.

Новый закон внес изменения в Федеральный Закон „О национальной платежной системе“ и направлен на совершенствование механизма противодействия хищению средств с банковских счетов. Документ обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных ЦБ Российской Федерации о случаях и попытках несанкционированных переводов.

Если деньги будут переводиться на сомнительные счета или сомнения вызовет сама операция, банк сможет приостановить такие переводы или операции на 2 дня. Даже если имеется согласие клиента.

Кроме того, теперь банки должны буду отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД России о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Тем банкам, которые будут пренебрегать этими обязанностями, придется возвращать людям украденные деньги.

Закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.