Центробанк добавит крупные переводы самому себе по СБП в список мошеннических признаков

Центробанк (ЦБ) планирует расширить перечень признаков мошеннических операций — в него войдут крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей (СБП). Об этом сообщил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности ЦБ, в интервью РИА Новости.

Злоумышленники активно используют новую схему: они убеждают граждан перевести сбережения со счетов в разных банках на один счёт через СБП. Как пояснил Вадим Уваров, это упрощает мошенникам хищение средств — особенно если у них уже есть доступ к целевому счёту.

«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счёте, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновлённый перечень мошеннических признаков», — подчеркнул он.

Как будет работать новая система

Банки будут анализировать операции по следующим критериям:

• Размер перевода: крупные суммы, переведённые самому себе через СБП, попадут под подозрение.

• Сопутствующие действия: если в тот же день клиент пытается отправить деньги другому человеку, которому ранее (в течение полугода) не делал переводов, это усилит подозрения.

Контекст изменений

За последний год мошенники разработали новые способы обмана, несмотря на то что в июле 2024 года ЦБ уже расширил перечень признаков подозрительных операций до шести пунктов. Среди них:

• переводы на счета, ранее замеченные в мошенничестве;

• наличие уголовного дела в отношении получателя средств;

• данные от сторонних организаций (например, аномальная телефонная активность или всплеск СМС с незнакомых номеров);

• операции на счета из базы данных ЦБ о мошеннических счетах;

• нетипичные для клиента параметры перевода (сумма, время, место);

• попытки провести операцию с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.

Теперь регулятор планирует дополнить этот список новыми критериями. Часть из них будет аналогична правилам, действующим с сентября 2024 года для противодействия мошенничеству при снятии наличных в банкоматах.

«Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — отметил Вадим Уваров.

Центробанк в ближайшее время опубликует приказ с обновлённым перечнем признаков мошеннических переводов. Эти изменения призваны:

• закрыть лазейки, используемые злоумышленниками;

• повысить безопасность операций по СБП;

• снизить риски хищения средств у граждан.

Эксперты рекомендуют пользователям СБП быть бдительными: не переводить крупные суммы по просьбе незнакомцев и проверять реквизиты перед отправкой денег.